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Valorisation (Graham, DCF, score) — Premium

Juste prix, marge de sécurité et score de valorisation.

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Plage 52 semaines

56 % de la plage

Bas 13 750Actuel 16 000Haut 17 800

Analyse bancaire UEMOA

Intermédiation (exercice 2025)

Crédits à la clientèle (prêts)1 050,8 Md FCFA
Dépôts de la clientèle1 626,2 Md FCFA
Transformation (crédits / dépôts)64.6 %
Total actifs2 054,5 Md FCFA

Performance bancaire

Marge nette d'intérêts (NIM)4.29 %
Coefficient d'exploitation42.9 %
ROA3.09 %
Capitaux propres / actifs10.6 %
Créances douteuses / créditsnon disponible
Créances en souffrance / crédits (publié)non trouvé dans les documents consultés
Couverture des créances en souffrance (publiée)non trouvé dans les documents consultés
Ratio de solvabilité (min 11,5 %)non trouvé dans les documents consultés

Score bancaire UEMOA

83/100confiance 55 %

Rentabilité

25 / 25 pts

  • ROE30.4 % · 10/10
  • ROA3.1 % · 5/5
  • Coefficient d'exploitation42.9 % · 10/10

Qualité du portefeuille

non mesurable

  • Créances douteuses / créditsneutralisé
  • Couverture des douteusesneutralisé
  • Taux brut de dégradationneutralisé

Solidité

5 / 5 pts

  • Ratio de solvabilité (min 11,5 %)neutralisé
  • Capitaux propres / actifs10.6 % · 5/5

Intermédiation & marché

15.4 / 25 pts

  • Marge nette d'intérêts (NIM)4.3 % · 10/10
  • Transformation (crédits / dépôts)64.6 % · 2.9/10
  • Marché (P/B + rendement)2.5/5

Barème inspiré des indicateurs de la Commission Bancaire UMOA et des FSI du FMI (ROE 15 %, ROA 1,5 %, coefficient d'exploitation 50-80 %, NPL 5-15 %, solvabilité réglementaire ≥ 11,5 %, transformation 50-100 %, NIM 4 %). Un indicateur absent des documents consultés est neutralisé (il sort du calcul au lieu d'être compté comme un zéro) et la confiance indique la part du barème réellement mesurable.

Ratios fondamentaux

Générales

Capitalisation boursière880,81 Md FCFA
BPA1 153,16 FCFA
Rendement dividende5,6 %

Évaluation

PER13,87
P/Valeur comptable4,03
P/PNB6,64

Rentabilité

ROE29,0 %
Marge nette (RN / PNB)47,8 %

Distribution

Taux de distribution77,0 %
Rendement dividende5,6 %

Croissance

Croissance PNB+8,5 %
Croissance RN+10,4 %

Analyse graphique

Évolution PNB & résultat net

Barres en Md FCFA · ligne = marge nette (%)

BPA & dividende par action

FCFA par action · l'écart = bénéfice réinvesti

Crédits & dépôts à la clientèle

Md FCFA · ligne = taux de transformation (%)

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Cochez jusqu’à deux familles d’unités (montants, %, FCFA/action), les axes se placent seuls. Pour tout combiner, activez « base 100 ».

Compte de résultat
Bilan
Par action
Ratios

Séries dérivées des états financiers publiés (une valeur manquante laisse un trou, rien n’est estimé). Marges = résultat / CA ; ROE = résultat net / capitaux propres.

États financiers

Poste20212022202320242025
Produits d'intérêts———109,47 Md FCFA111,34 Md FCFA
Total des produits bancaires90,55 Md FCFA99,16 Md FCFA110,19 Md FCFA122,32 Md FCFA132,73 Md FCFA
Produit Net Bancaire (PNB)———122,32 Md FCFA132,73 Md FCFA
Frais généraux d'exploitation———54,98 Md FCFA56,93 Md FCFA
Coefficient d'exploitation———44,9 %42,9 %
Résultat d'exploitation———64,40 Md FCFA74,00 Md FCFA
Résultat avant impôts———64,43 Md FCFA74,03 Md FCFA
Impôts———6,96 Md FCFA10,55 Md FCFA
Résultat net34,30 Md FCFA44,60 Md FCFA48,07 Md FCFA57,48 Md FCFA63,48 Md FCFA
BPA (de base)623,14 FCFA810,13 FCFA873 FCFA1 044 FCFA1 153,16 FCFA
Dividende par action420,3 FCFA549 FCFA594 FCFA708 FCFA888 FCFA

Publications · états financiers

  • Rapport d'activités et Etats financiers - Exercice 2025 - ECOBANK CI
    Voir les états →PDF
    CA : 132.7 MdRN : 63.5 MdBPA : 1153.16Div : 888

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